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申请保单变更应备资料

序号 保全项目 受理时间 申请资格人 申请资料 注意事项
A01 联系方式变更 保单效力终止前 投保人 P01 可通过拨打全国统一服务热线(021)95549申请
A02 客户资料变更 保单有效期内 投保人 P01、P31、P32、P41 如有需要应根据公司审核要求提供其他材料
A04 投保人变更(生存) 保单有效期内 原投保人
新投保人
P04、P03、P31、P32、P41 原投保人与新投保人身份证都需提供
投保人变更
(原投保人身故)
保单有效期内 新投保人 P04、P03、P05、P31、P32、P34、P41 死亡三证指居民医学死亡证明、户口注销证明和火化证
A05 受益人变更 保单有效期内 投保人 P01、P31、P32、P33 受益人变更需被大奖网网址人同意、受益人与被大奖网网址人的关系变更为父母、配偶、子女以外关系的请提供相关情况说明
A06 职业变更 保单有效期内 投保人 P01、P31、P32、P41 如有需要应根据公司审核要求提供其他材料
A08 变更签名 保单有效期内 投保人
被大奖网网址人
P01、P31、P32 变更签名后将以新签名样本作为有效签名
A09 补充告知 保单有效期内 投保人 P01、P03、P31、P32、P41 如有需要应根据公司审核要求提供其他材料
B01 犹豫期退保 保单犹豫期内 投保人 P01、P21、P22、P31、P41 保单遗失必须由投保人本人亲自办理
B02 退保 保单效力终止前 投保人 P01、P21、P23、P31、P41  
B03 合同复效 保单失效之日起二年内 投保人 P01、P03、P31、P41 合同复效经核保审核通过后,投保人需一次性补交所有大奖网网址费与未偿还保单贷款与利息
B04 续期交费方式变更 保单交费期满前 投保人 P01、P31、P41 变更后的银行账户应符合公司规定
B05 自动垫交方式变更 保单有效期内 投保人 P01、P31 选择同意自动垫交的保单在宽限期结束后将进入自动垫交状态
B06 减额交清 保单周年日前30天且交费期满前 投保人 P01、P21、P31 有未清偿款项的保单不可申请本项目、不符合减额交清条件的附加险将按退保处理、减额交清后保额不得低于公司规定的最低保额
B07 保单挂失与解挂 保单效力终止前 投保人 P01、P31 可通过拨打全国统一服务热线(021)95549申请
B08 保单补发 保单有效期内 投保人 P01、P31、P41 补发保单需交纳10元工本费、如更换合同需收回原大奖网网址合同原件
B11 保单迁移 保单有效期内 投保人 P01、P02、P31 迁入地无分支机构的暂不支持保单迁移服务
C01 新增附加险 保单有效期内 投保人 P01、P03、P31、P32、P41 长期附加险需在保单周年日前30天至宽限期内(未交费状态下)申请、万能险在欠交或缓交保费的情况下不可新增附加险
C02 解除附加险 保单有效期内 投保人 P01、P31、P41 捆绑销售的产品不支持解除附加险
C03 保额/保费变更 保单有效期内 投保人 P01、P03、P31、P32、P41 趸交产品不适用、减少后保额/保费必须符合公司最低投保要求
C04 交费年限变更 保单周年日前30天 投保人 P01、P31、P41 仅适用于年交产品由长交费年限变更为短交费年限、变更后不符合要求的附加险将进行退保处理、交费期限与大奖网网址期限一致的险种不适用
C05 交费频次变更 保单有效期内且保单交费期满前 投保人 P01、P31、P41 趸交产品不适用
D01 保单贷款 保单有效期内 投保人 P02、P31、P32、P41 保单贷款必须由投保人本人亲自办理
D02 保单还款 保单有效期内 投保人 P02、P31、P41 保单还款包含保单贷款还款与自垫保单补交保费与利息
D03 溢交保费 保单有效期内 投保人 P02、P31、P41  
D04 红利选择权变更 保单有效期内 投保人 P02、P31 红利选择权包含到期领取、累积生息、抵交保费和计入万能账户(根据产品规定)
D05 红利领取 保单有效期内 投保人 P02、P31、P41 到期领取和累积生息的红利可以申请一次性领取、有未清偿保单贷款和欠交保费的保单在红利派发时将优先进行偿还
D06 生存金选择权变更 保单有效期内 被大奖网网址人 P01、P32 生存受益人默认为被大奖网网址人,为未成年人时提供其监护人有效身份证件和银行账户信息
D07 生存金领取 保单有效期内 被大奖网网址人 P01、P32、P42
D08 满期给付 保单满期后 被大奖网网址人 P01、P21、P32、P42
D10 账户追加大奖网网址费 保单有效期内 投保人 P01、P31、P41 账户追加大奖网网址费与部分领取适用于万能险产品,且需符合公司与产品规定
D11 账户部分领取 保单有效期内 投保人 P01、P31、P41
注:以上保单变更服务项目的申请规则包含但不限于“注意事项”所列出的内容,具体要求可以致电我公司进行咨询。

申请资料编号所对应的材料名称请参照下表:

保单变更申请材料对应编号
P01 保全变更申请书 P21 保单合同原件 P31 投保人有效证件 P41 投保人银行卡或存折
P02 保单贷款申请书 P22 首期发票或收据原件 P32 被大奖网网址人有效证件 P42 被大奖网网址人银行卡或存折
P03 保单变更服务告知书 P23 最近一期交费凭证 P33 受益人有效证件    
P04 投保人变更申请书 P24 原投保人死亡三证 P34 所有继承人有效身份证件    
P05 原投保人身故继承声明